EKYCに対応しているサービスなら、そのままスマホで本人確認を実施し、完了できます。 事業者が提供するソフトウェアを通して、ユーザー本人の容貌を撮影し、マイナンバーカードなどのICチップ付き本人確認書類をスキャンしてデータ送信する方法です。 マイナンバーカードのICチップは耐タンパ性（不正な読み取りを防ぐ技術）があるため、「ホ」の手法よりもセキュリティレベルの高い手法となります。 犯収法は、前述の通りマネーローンダリングやテロ組織への資金供与のルートを絶つための法律として2007年に制定されました。 この犯収法によって、マネーローンダリングが行われやすい事業者を「犯収法が定める特定事業者」とし、取引をする際の本人確認の方法が定められています。 そして、疑わしい取引があった場合の届出も犯収法で義務づけられています。
KYC（本人確認）の具体的なやり方
下記（2）のとおり、住居の記載のある他の本人確認書類等も併せて提示する必要があります。 店舗や窓口で利用できるスマートフォン、タブレット、専用端末などを検討し、担当者が使いやすい本人確認フローを設計しましょう。 ポイント：対面本人確認の法改正対応では、システム導入だけでなく、店舗・窓口での運用設計や担当者教育も重要です。 特に出張買取では、営業担当者が訪問先で本人確認を行うため、専用リーダーを必要としない対面IC認証との相性が良く、本人確認の厳格化と業務効率化の両立が期待できます。 高額取引が多く、マネーロンダリング対策の観点からも本人確認の厳格化が求められる業界です。 店舗や対面接客の場面でIC認証を活用できる体制を整えることが重要です。
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クラウド型のサービスであるため導入も早く、セキュリティ面でも安心です。 EKYCなら、本人確認のために行う業務の負担を軽減することができます。 これまで対面や郵送で本人確認を行っていた事業者では、紙の書類の整理や発送・受け取り、また本人確認書類を保管するための場所の確保といった手間がかかっていました。 ただし、ICチップが埋め込まれた本人確認書類を所有していないユーザーには対応できない点や、データ送信時に必要となるPINコードを忘れてしまう場合があるというデメリットもあります。
オンラインでの本人確認の方法・やり方
しかし、利用者がオンラインによる対応ができない場合などは、転送不要郵便を利用するなどの対応が必要です。 KYCによる本人確認は、サービスなどによりさまざまな形態がありますが、主流となっているのはサービス利用者自身が入力した情報および、利用者自身の顔写真、本人確認書類を用いた方式です。 顔写真および、本人確認書類を用いた本人確認方式は犯罪収益移転防止法にて「ホ方式」として定められており、これまでの代表的な本人確認方式でした。 オンライン決済・送金サービス事業では、なりすましやペーパーカンパニーによる不正利用を防止するため、本人確認を正確に行う必要があります。
金融機関
対面本人確認とは、店舗や窓口などで利用者と直接向き合い、本人確認書類や申込情報を確認する本人確認方法です。 https://jp.jugomobile.com/fxverge-%e5%8f%a3%e3%82%b3%e3%83%9f-%e8%a9%95%e5%88%a4/ 偽造身分証明書を使って契約された口座や携帯電話が特殊詐欺に悪用され、被害の拡大を招いていた。 政府の犯罪対策閣僚会議は4月にまとめた詐欺対策で、対面・非対面ともに本人確認はマイナカードなどの活用に一本化する方向性を示していた。 警察庁は4日、銀行窓口での口座開設といった対面取引の本人確認について、2027年4月からマイナンバーカードなどのICチップを読み取る方法を原則義務付ける方針を明らかにした。
eKYCを導入するなら「ネクスウェイの本人確認ソリューション」
例えば、悪意のある第三者が所有者になりすまして不動産を勝手に売却してしまう「地面師」のような犯罪も存在します。 こうした事態を防ぎ、真の所有者から正当な買主へと間違いなく所有権が移転されることを保証するために、登記手続きを行う司法書士も交え、厳重な本人確認が行われます。 賃貸契約においても、家賃の滞納やトラブルを未然に防ぐ目的で、入居者の本人確認が行われるのが一般的です。 スマートフォンの新規契約や機種変更、通信事業者の乗り換え（MNP）といった手続きの際にも、必ず本人確認が行われます。
本人確認が行われるシーン
定型業務は可能な限り信頼のおけるパートナーに外注し、社員はお客様対応などコアな業務に注力したいという考えから、ネクスウェイの本人確認ソリューション を導入しています。 EKYCの「へ方式」は、利用者自身の顔写真を撮影・送信するとともに、運転免許証やマイナンバーカードなどに内蔵されたICチップの情報を読み取る確認方式です。 ICチップの読み取り機能が搭載されたスマートフォンやPCを利用し、ICチップから取得した暗号化された個人情報と顔画像を照合するため、高いセキュリティを実現できます。 ICチップの情報は偽造や改ざんが困難なため、なりすまし防止に効果的です。
本人確認書類は大きく分けて2種類
そこで、登録フローを自動化・迅速化し、ユーザーの離脱防止にもつながるeKYCの需要が一層高まっています。 また、eKYCを活用することで、偽造書類によるなりすまし対策としての効果も期待でき、eKYCを導入することで、マッチングサービスとの高いシナジーが得られます。 人材派遣業界でも、法令遵守の徹底を目的としてKYCの導入が進んでいます。 登録者のなりすましを防ぎ、実際に就業している人物が本人であることを確認する必要があるため、高精度な本人認証技術に基づくeKYCの活用が広がっています。 金融業界では、ユーザーに負担をかけずに不正利用防止やコンプライアンス強化を実現する手段として、顧客の利便性が確保できるeKYCの導入を進めています。 その場で本人確認書類と申込書の突合を行い、矛盾がなければ問題ありません。
メリット・デメリット
その上で、フロー全体を見渡して自社に合ったサービスを持つ委託先を選定することが大切です。 第二に、事業者としてのコンプライアンス遵守を徹底し、リスクマネジメントにつなげるためです。 KYCを適切に実施しないと、なりすましや不正利用により利用者に被害が生じたり、反社会的勢力が自社のサービスを利用したり、といった事態が生じかねません。 そうなった場合、その取引に関わる利益を失うのはもちろん、事業者としての信頼を大きく損なってしまいます。 売り上げ減少のみならず、取引の停止、株価暴落、採用活動への悪影響など、事業者の存立に関わるほどの損失を被る可能性があります。 このような状況を未然に防ぐためにも、近年多くの事業者でKYCを強化する動きが高まっています。
- 日本生命保険相互会社では、これまで職員や来店窓口などで対面による保険加入希望者の本人確認を行っていました。
- 通信業界では、オンライン契約だけでなく、店舗や販売代理店での対面契約も多く行われます。
- また、採用後は社会保険や厚生年金、雇用保険への加入、給与支払いに関わる源泉徴収といった各種手続きのために、正確な個人情報が必要となります。
- 以下の（1）または（2）の本人確認書類により氏名、住居および生年月日を確認します。
- その場で本人確認書類と申込書の突合を行い、矛盾がなければ問題ありません。
- 賃貸契約においても、家賃の滞納やトラブルを未然に防ぐ目的で、入居者の本人確認が行われるのが一般的です。
事業者のリスクマネジメントのため
ネクスウェイの本人確認ソリューションは、eKYCだけでなく郵便による本人確認も代行しています。 EKYCが利用できないユーザーには郵送の本人確認を利用していただけるので、すべてのケースをネクスウェイのサービスで完結できます。 本人確認業務に関する全ての業務を、オールインワンでお任せいただけるため、コストを削減し本来のコア業務に注力いただけます。
電話転送サービスを提供する株式会社PinTは犯収法の対象事業にあたり、本人確認の実施が必須であるため、アウトソースを検討していました。 また、毎月の利用件数に応じた従量課金制のため、運用コストの変動費化を実現しています。 バーチャルオフィス事業の新規立ち上げを計画していたGMOオフィスサポート株式会社では、eKYCの導入を検討していました。 犯収法に沿った本人確認や業務フロー設計などの課題を解決するため、ネクスウェイの本人確認ソリューション を採用することになりました。
